Como Pagar Menos Impostos em Sua Empresa em 2025 (de Forma 100% Legal)
Você sente que sua empresa paga imposto demais? Acha que está deixando dinheiro na mesa todo mês?
A boa notícia é que sim, é possível pagar menos impostos — sem sonegar, sem riscos, e de forma totalmente legal.
Neste guia da Grupo Lima Gestão Contábil, mostramos como empresas de todos os tamanhos podem reduzir a carga tributária por meio de escolhas inteligentes e um planejamento tributário bem executado.
O que é pagar menos imposto legalmente?
É o uso de ferramentas previstas na legislação para reduzir a carga tributária da empresa sem infringir a lei. Isso se chama elisão fiscal — diferente de evasão, que é crime.
✅ Redução real de imposto
✅ Proteção contra autuações
✅ Planejamento a curto, médio e longo prazo
Estratégias para pagar menos impostos em 2025
1. Escolher o regime tributário correto
| Regime | Faturamento anual | Alíquota | Indicado para |
|---|---|---|---|
| Simples Nacional | Até R$ 4,8 mi | De 4% a 33% | Pequenas empresas com despesas enxutas |
| Lucro Presumido | Até R$ 78 mi | ~13,33% | Empresas com margem de lucro previsível |
| Lucro Real | Sem limite | Variável | Empresas com alto custo ou que operam no prejuízo |
💡 A Grupo Lima realiza simulações personalizadas para definir o regime mais econômico para o seu negócio.
2. Revisar o enquadramento do CNAE
Muitas empresas estão pagando mais imposto porque usam o CNAE errado. O código da atividade influencia:
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A alíquota do Simples (Anexo III ou V)
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Necessidade de inscrição estadual ou municipal
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Recolhimento de ISS ou ICMS
📌 Um ajuste no CNAE pode resultar em economia imediata de até 40% nos tributos mensais.
3. Aproveitar o fator R (no Simples Nacional)
Empresas de serviço podem migrar do Anexo V (alíquota maior) para o Anexo III (alíquota menor) se a folha de pagamento for igual ou superior a 28% do faturamento.
🧮 Exemplo prático:
Se sua empresa fatura R$ 30.000/mês e tem uma folha de R$ 8.400 (28%), você pode sair de 15,5% para 6%.
💡 A Grupo Lima analisa se essa migração é viável e elabora estratégias para atingi-la com segurança.
4. Usar o pró-labore e distribuição de lucros corretamente
Pagar tudo como pró-labore gera mais INSS e IR. Já a distribuição de lucros, quando bem registrada, é isenta de imposto (desde que a contabilidade esteja em dia).
✔️ Pague o mínimo necessário como pró-labore
✔️ Distribua lucros corretamente com base em escrituração contábil
✔️ Mantenha um bom balanço patrimonial
5. Controlar os custos e deduções legais
No Lucro Real, é possível deduzir custos e despesas operacionais reais, como:
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Aluguel, energia, água
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Folha de pagamento
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Insumos, equipamentos
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Investimentos em marketing e tecnologia
💡 Quanto mais você documenta e organiza suas despesas, mais base para dedução você tem.
6. Evitar o pagamento indevido ou a maior
Muitos empresários pagam guias com:
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Códigos errados
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Recolhimentos duplicados
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Tributos fora do prazo de vencimento
🔍 A Grupo Lima revisa seus pagamentos fiscais e identifica possíveis créditos tributários para recuperação.
Dúvidas frequentes
💬 Posso pagar menos imposto sem burlar a lei?
→ Sim! Isso é feito por meio da elaboração de um planejamento tributário, autorizado pela legislação.
💬 O Simples Nacional sempre é a melhor opção?
→ Não. Para algumas atividades (ex: consultoria, TI, medicina), o Lucro Presumido pode ser mais vantajoso.
💬 Posso mudar de regime tributário quando quiser?
→ Apenas em janeiro de cada ano. Por isso, o planejamento deve ser feito entre outubro e dezembro do ano anterior.
💬 Como sei se estou pagando impostos a mais?
→ Através de um estudo tributário completo, feito por um contador especializado, como a equipe da Grupo Lima.
Conclusão
Pagar menos imposto não é sorte, é estratégia. Com a contabilidade certa, sua empresa pode economizar mês a mês, crescer com segurança e evitar surpresas com o Fisco.
📞 Fale com a Grupo Lima Gestão Contábil e solicite um diagnóstico tributário gratuito. Descubra quanto sua empresa pode economizar ainda este ano — de forma legal, ética e sustentável.
